Viadeo - Hubs Lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme

Neues Mitglied: Florent Dauba ist Mitglied des Hubs geworden

Thu, 26 Nov 2009 23:00:00 GMT

Florent Dauba ist Mitglied des Hubs geworden

Ver�ffentlicht von Florent Dauba

Neues Mitglied: Bastien Hillen ist Mitglied des Hubs geworden

Mon, 23 Nov 2009 23:00:00 GMT

Bastien Hillen ist Mitglied des Hubs geworden

Ver�ffentlicht von Bastien Hillen

Neues Mitglied: LAURENCE ALLOITEAU ist Mitglied des Hubs geworden

Sun, 22 Nov 2009 23:00:00 GMT

LAURENCE ALLOITEAU ist Mitglied des Hubs geworden

Ver�ffentlicht von LAURENCE ALLOITEAU

Neues Mitglied: Ousmane Bore ist Mitglied des Hubs geworden

Sun, 22 Nov 2009 23:00:00 GMT

Ousmane Bore ist Mitglied des Hubs geworden

Ver�ffentlicht von Ousmane Bore

Neues Mitglied: David CASSEL ist Mitglied des Hubs geworden

Thu, 05 Nov 2009 23:00:00 GMT

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Neues Mitglied: Christine WRUCKA ist Mitglied des Hubs geworden

Wed, 04 Nov 2009 23:00:00 GMT

Christine WRUCKA ist Mitglied des Hubs geworden

Ver�ffentlicht von Christine WRUCKA

Neues Mitglied: FRANCK DECLOQUEMENT ist Mitglied des Hubs geworden

Mon, 02 Nov 2009 23:00:00 GMT

FRANCK DECLOQUEMENT ist Mitglied des Hubs geworden

Ver�ffentlicht von FRANCK DECLOQUEMENT

Neues Mitglied: Olga de TRUCHIS ist Mitglied des Hubs geworden

Mon, 02 Nov 2009 23:00:00 GMT

Olga de TRUCHIS ist Mitglied des Hubs geworden

Ver�ffentlicht von Olga de TRUCHIS

Neues Mitglied: Monica Nardon ist Mitglied des Hubs geworden

Mon, 02 Nov 2009 23:00:00 GMT

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Ver�ffentlicht von Monica Nardon

Neues Mitglied: Marie Therese KLING ist Mitglied des Hubs geworden

Sun, 01 Nov 2009 23:00:00 GMT

Marie Therese KLING ist Mitglied des Hubs geworden

Ver�ffentlicht von Marie Therese KLING

Neues Mitglied: Alice Lacoye Mateus ist Mitglied des Hubs geworden

Sun, 01 Nov 2009 23:00:00 GMT

Alice Lacoye Mateus ist Mitglied des Hubs geworden

Ver�ffentlicht von Alice Lacoye Mateus

Recherche de nouvelles opporunit�s professionnelles

Fri, 30 Oct 2009 09:24:48 GMT

Bonjour,

Actuellement en poste dans le domaine de la lutte contre le blanchiment de capitaux, je recherche de nouvelles opportunit�s d'�volution dans ce domaine. Vous pouvez consulter mon CV sur mon profil Viad�o.

N'h�sitez pas � me contacter.

J�r�me NADOUZE.

Ver�ffentlicht von Jerome Nadouze

Nouveau Hub et blog sur la DSP et etablissement de paiement

Wed, 28 Oct 2009 16:54:03 GMT

Apr�s plus d'une ann�e de travail intensif sur la DSP, j'ouvre mon blog pour vous faire partager mon exp�rience et �changer sur le sujet : visitez mon blog (ce n est qu'un d�but) sur http://etablissementdepaiement.blogspot.com/

N h�sitez pas a lancer des sujets...

J'en profite pour faire un peu de pub (non int�ress�e) pour une conf�rence a la FBF sur l anti-blanchiment (enjeux de la 3eme directive et sa transposition)

Bruno Joanides

Ver�ffentlicht von Bruno Joanides

Neues Mitglied: Bruno Joanides ist Mitglied des Hubs geworden

Mon, 26 Oct 2009 23:00:00 GMT

Bruno Joanides ist Mitglied des Hubs geworden

Ver�ffentlicht von Bruno Joanides

Evaluation des Banques correspondantes

Wed, 14 Oct 2009 07:09:13 GMT

Bonjour � tous les membres de ce forum.

Comme vous le savez certainement les nouveaux articles L 561-10-1 et R 561-21 du Code mon�taire et financier fran�ais instituent sur la base des informations publiques une obligation d'�valuer le dispositif de lutte contre le blanchiment des �tablissements correspondants.

Je souhaiterais pouvoir �changer sur cette th�matique.

Fa�tes moi signe.

St�phane ORLIAC

Ver�ffentlicht von St�phane Orliac

Neues Mitglied: St�phane Orliac ist Mitglied des Hubs geworden

Tue, 13 Oct 2009 22:00:00 GMT

St�phane Orliac ist Mitglied des Hubs geworden

Ver�ffentlicht von St�phane Orliac

Neues Mitglied: RODRIGUE AKRE ist Mitglied des Hubs geworden

Thu, 08 Oct 2009 22:00:00 GMT

RODRIGUE AKRE ist Mitglied des Hubs geworden

Ver�ffentlicht von RODRIGUE AKRE

Neues Mitglied: Herv� ZANY ist Mitglied des Hubs geworden

Wed, 07 Oct 2009 22:00:00 GMT

Herv� ZANY ist Mitglied des Hubs geworden

Ver�ffentlicht von Herv� ZANY

Neues Mitglied: Fran�ois MATTENS ist Mitglied des Hubs geworden

Wed, 07 Oct 2009 22:00:00 GMT

Fran�ois MATTENS ist Mitglied des Hubs geworden

Ver�ffentlicht von Fran�ois MATTENS

Neues Mitglied: Marina De Gaetano ist Mitglied des Hubs geworden

Tue, 06 Oct 2009 22:00:00 GMT

Marina De Gaetano ist Mitglied des Hubs geworden

Ver�ffentlicht von Marina De Gaetano

Formation � la lutte anti blanchiment

Tue, 06 Oct 2009 09:21:21 GMT

bonjour

comment participer a la formation ou au s�minaire

Ver�ffentlicht von Hichem Kacimi

POINT ANNUEL� DROIT DES MARCHES FINANCIERS � - 19 novembre 2009

Mon, 05 Oct 2009 10:05:27 GMT

Le d�partement Banques, March�s Financiers & Assurances de Demos, leader europ�en de la formation professionnelle, organise de nombreux s�minaires d'actualit� pour vous permettre de b�n�ficier de l'expertise de professionnels reconnus et d'�changer avec vos nombreux homologues.

Comme chaque ann�e, venez participer au Point Annuel "DROIT DES MARCHES FINANCIERS" o� toute l'actualit� juridique est analys�e par nos experts.

Pour acc�der au programme :

http://www.demos.fr/actualites/Pages/droit-des-marches-financiers.aspx

Ver�ffentlicht von Sophie Dumoulin

Neues Mitglied: J�r�my DRISCH ist Mitglied des Hubs geworden

Sun, 04 Oct 2009 22:00:00 GMT

J�r�my DRISCH ist Mitglied des Hubs geworden

Ver�ffentlicht von J�r�my DRISCH

Neues Mitglied: Philippe SMOLDERS ist Mitglied des Hubs geworden

Thu, 01 Oct 2009 22:00:00 GMT

Philippe SMOLDERS ist Mitglied des Hubs geworden

Ver�ffentlicht von Philippe SMOLDERS

Invitation conf�rence : Criminalit� financi�re & Blanchissement d'argent

Wed, 30 Sep 2009 10:29:08 GMT

Le 6 octobre 2009 � 19H15

le Club Patrimoine et le Club IES de l'AAE IAE de Paris

vous invitent � la conf�rence-d�bat sur le th�me:

Criminalit� financi�re & Blanchissement d'argent - La dimension criminelle des crises financi�res

Anim� par Xavier Raufer

________________________________

THEME

- L'origine et la logique des mafieux.

- L'activit� criminelle et le mode op�ratoire dans les entreprises, notamment financi�res.

- L'impact du crime organis� et du blanchiment d’argent.

- L'id�ologie lib�rale et le monde criminel.

________________________________

INTERVENANT

Xavier Raufer est Docteur en G�opolitique ; Charg� de cours � l’Institut de Criminologie de Paris ; Directeur des �tudes du D�partement de recherche sur les menaces criminelles contemporaines www.drmcc.org ; Charg� de cours � l'Ecole des officiers de la Gendarmerie nationale (Melun, France) ;

Professeur associ� � l'Ecole Sup�rieure de Police Criminelle de Chine (Shenyang, Chine) ; Directeur de recherches associ� au Centre de recherche sur le terrorisme et le crime organis�, Universit� de Sciences politiques et de Droit (Beijing, Chine).

Il a �crit r�cemment � Mafias, triades, cartels, clans : la criminalit� organis�e dans le chaos mondial � Ed. des Riaux, 2006, et � Le nouveau Chaos mondial � (avec Alain Bauer) Ed. des Riaux, 2007. Il est aussi directeur de collection � CNRS-Editions, et conseiller �ditorial aux Editions Odile Jacob.

_____________________________________

D�ROULEMENT DE LA SOIR�E

19h15 - 19h30 : Accueil des participants

19h30 - 20h30 : Intervention

20h30 - 21h00 : D�bat avec la salle

21h00 – 21h50 : Cocktail d�natoire

_______________________________

LIEU

Amphith��tre de l'IAE de Paris - 21 rue Broca Paris 5�me

M� Censier Daubenton (ligne 7) - Plan d’acc�s :

http://www.iae-paris.org/gene/main.php?base=2/5

______________________________

INSCRIPTION OBLIGATOIRE

Inscription uniquement en ligne � partir de l’agenda :

http://iae-paris.org

Tarif (paiement en ligne ou par ch�que) :

Membres de l'AAE IAE : 10 euros.

Ext�rieurs : 15 euros.

J�r�me Bondu

Lire l’annonce compl�te :

http://www.inter-ligere.net/article-36709018.html

Ver�ffentlicht von J�r�me Bondu

Formation � la lutte anti blanchiment

Tue, 29 Sep 2009 10:33:53 GMT

Les prestataires de services d’investissement et les soci�t�s de gestion de portefeuille ont l’obligation de former leur personnel � la lutte anti blanchiment.

La troisi�me directive sur la lutte contre le blanchiment, transpos�e en droit fran�ais par l’ordonnance du 30 janvier 2009 et ses d�crets d’application, met en place de nouvelles obligations de vigilance � l’�gard de la client�le, qui sont inscrites dans le Code Mon�taire et Financier.

Ce s�minaire, dispens� par un praticien du domaine bancaire et financier vous donnera l’occasion de compl�ter vos connaissances � l’aide d’exemples concrets rencontr�s dans la vie des affaires.

Un certificat de validation des connaissances sera d�livr� � chaque participant � l’issue de la formation.

Ver�ffentlicht von Jean-Pierre VERRONS

Neues Mitglied: Jean-Marie Castagn�s ist Mitglied des Hubs geworden

Mon, 28 Sep 2009 22:00:00 GMT

Jean-Marie Castagn�s ist Mitglied des Hubs geworden

Ver�ffentlicht von Jean-Marie Castagn�s

Neues Mitglied: Patrice Le Helloco ist Mitglied des Hubs geworden

Mon, 28 Sep 2009 22:00:00 GMT

Patrice Le Helloco ist Mitglied des Hubs geworden

Ver�ffentlicht von Patrice Le Helloco

Neues Mitglied: Khaled BELLEBBAD ist Mitglied des Hubs geworden

Thu, 24 Sep 2009 22:00:00 GMT

Khaled BELLEBBAD ist Mitglied des Hubs geworden

Ver�ffentlicht von Khaled BELLEBBAD

Neues Mitglied: Sophie Dumoulin ist Mitglied des Hubs geworden

Thu, 24 Sep 2009 22:00:00 GMT

Sophie Dumoulin ist Mitglied des Hubs geworden

Ver�ffentlicht von Sophie Dumoulin

Neues Mitglied: Youenn GUILLAUD ist Mitglied des Hubs geworden

Sat, 19 Sep 2009 22:00:00 GMT

Youenn GUILLAUD ist Mitglied des Hubs geworden

Ver�ffentlicht von Youenn GUILLAUD

Les raisons de l'�chec de la lutte contre la corruption en Afrique?

Sat, 19 Sep 2009 09:53:00 GMT

La lutte contre la corruption, contre le blanchiment de capitaux et contre le financement du terrorisme dans les pays africains, est fortement inspir�e du cadre r�glementaire occidental, notamment de celui pr�conis� par le GAFI.

Il existe par cons�quent, plusieurs institutions sp�cialis�es dans cette lutte telles que :

- Le groupe d?action financi�re pour le moyen -orient et l?Afrique du nord (GAFI MOAN) ;

- Le groupe anti-blanchiment de l?Afrique orientale et australe (ESAAMLG) ;

- Le groupe intergouvernemental d?action contre le blanchiment d?argent et le financement du terrorisme en Afrique de l?Ouest (GIABA) etc.

La majorit� des institutions cit�es, ont essentiellement un r�le de support technique aupr�s des instances nationales de lutte contre le blanchiment de capitaux au sein des pays. Elles influencent la r�glementation des pays africains, contribuent � la formation et � la sensibilisation des acteurs �conomiques et des professionnels des banques. Cependant, il convient de s?interroger sur l?impact r�el de tels organismes sur l?efficacit� de la lutte contre la corruption et le blanchiment de capitaux, lorsque de hauts dignitaires africains sont impliqu�s. Pour illustration, depuis la chute du r�gime Lassana Comt� en Guin�e (Etat membre du GIABA), des investigations men�es par le nouveau le secr�taire d?Etat guin�en charg� de la lutte anti-drogue, ont montr� qu?une dizaine d?avions avaient atterris dans le pays entre 2006 et 2008, avec des milliers de kilogrammes de coca�ne. Les personnes qui auraient couvert ce vaste trafic, �taient de hauts dignitaires de l?ancien r�gime � savoir : l?ancien ministre de l?Administration du territoire; l?ex-chef d?�tat major de la Gendarmerie, le d�funt chef d?�tat-major des arm�es ; l?ancien directeur de la S�ret� urbaine et l?ancien directeur de la Police nationale et m�me l?ex patron de l?Office de r�pression des d�lits �conomiques et le capitaine Ousmane Cont� fils a�n� du g�n�ral Lansana Cont�. Par ailleurs un beau-fr�re du d�funt chef d?Etat, Saturnin Bangoura, en service � la pr�sidence de la R�publique � l?�poque des faits, aurait reconnu avoir travaill� avec des cartels colombiens qui lui ont vers� 15.000 dollars US et 15.000 euros et offert une voiture Land Cruiser, � l?issue d?une op�ration � Bok�, une ville situ�e � quelque 300 km de Conakry. Il aurait expliqu� au cours de son interrogatoire, qu?en ao�t 2007, un avion de type Cessna avait d�barqu� nuitamment de la coca�ne en provenance de la Guin�e-Bissau, un autre pays membre du GIABA.

D�s lors, quel cr�dit faut il accorder � certains dirigeants africains qui font officiellement adh�rer leurs pays � des instances internationales de lutte contre la corruption et le blanchiment de capitaux, mais qui couvrent dans le m�me temps des trafics en tout genre en utilisant les moyens de leurs Etats et en favorisant le blanchiment d?argent issus des d�tournement de fonds publics ?

L?inefficacit�, de la lutte contre la corruption et le blanchiment de capitaux en Afrique, n?est donc pas uniquement li�e � un manque d?institutions, ni � l?absence d?un cadre r�glementaire. Le probl�me reste donc enti�rement politique et concerne principalement un manque d?�thique de plusieurs dirigeants.

En effet, l?engagement politique reste un �l�ment fondamental qui fait d�faut en Afrique, pour am�liorer l?efficacit� de la lutte contre la corruption.

D?autres facteurs non politiques doivent �tre aussi pris en compte. Ils sont �troitement li�s � la typologie m�me des march�s �conomiques africains. Le GIABA dans un rapport publi� en 2007 , a identifi� en Afrique de l?ouest plusieurs transactions pouvant faire l?objet de blanchiment de capitaux. Ces transactions sont directement li�es � l?utilisation abusive des paiements en liquide qui pr�vaut de fa�on g�n�rale dans tous les pays africains. Il s?agit en occurrence :

- Des op�rations de change : qui sont des services �galement propos�s par le secteur �conomique informel. En effet, il est extr�mement facile d?�changer une monnaie contre une autre ou de grosses coupures d?une devise contre de petites coupures, sur presque tous les march�s locaux africains. Les changeurs informels sont connus et ont g�n�ralement un espace r�serv� dans ces march�s. Ils n?ont habituellement aucun compte � rendre aux Etats sur leurs activit�s, ni sur l?origine de leurs capitaux.

- Le recours relativement facile � de fausses identit�s : Il reste tr�s difficile de v�rifier la fiabilit� d?une pi�ce d?identit� en Afrique, � cause du manque de centralisation des donn�s d?�tat civil. Il y a une certaine facilit� � obtenir des pi�ces d?identit� authentiques gr�ce � la corruption d?agents publics. Il faut �galement noter que plusieurs africains ne disposent pas d?actes de naissance notamment dans les milieux ruraux. Il est donc tr�s facile d?usurper l?identit� d?une personne pour faire valider une transaction sous un faux nom. Les banques africaines sont donc face � un vrai d�fit inh�rent � leur environnement administratif.

- Les d�p�ts et les retraits non contr�l�s d?argent liquide, sur les comptes bancaires : Il est effectivement facile de d�poser aux guichets des banques, de fortes sommes en argent liquide sans aucune justification de l?origine de vos fonds. M�me si la v�rification de l?origine des fonds est demand�e, les banques n?ont en g�n�ral ni les moyens, ni tr�s souvent la volont� de v�rifier l?exactitude des d�clarations. L?�tude men�e par le GIABA aupr�s de plusieurs professionnels dans quinze pays de l?Afrique de l?ouest a montr� que � la perception g�n�rale des grosses transactions en esp�ces est positive, confirmant ainsi l?adage selon lequel � l?argent ach�te le respect �, quelle que soit donc son origine.

- Le transport transfrontalier de fonds liquides : Ces sommes sont tr�s souvent camoufl�es dans des pi�ces de rechange d?automobiles et dans des v�hicules d?occasion. Les esp�ces sont �galement transport�es dans les bagages embarqu�s � bord des avions commerciaux, dans les colis postaux a�riens, dans les valises et des sacs � main. Il est effectivement relativement facile d?entrer dans les pays africains avec de l?argent liquide � cause de la porosit� des fronti�res. Plusieurs marchandises entrent dans ces pays sans contr�le � cause de la forte corruption qui s�vit aux fronti�res. Cette situation constitue donc une opportunit� pour les blanchisseurs qui voyagent vers ces destinations avec des valises remplies d?argent liquide, qu?ils d�posent ensuite dans des banques sur place en utilisant la technique du fractionnement. Ces fonds sont ensuite rapatri�s vers l?Europe sous couvert de fausses transactions commerciales avec des entreprises �crans domicili�es en Afrique.

Les paiements en esp�ces constituent donc pour les pays africains, une des bases essentielles de la corruption et du blanchiment de capitaux. Ce facteur est favoris� par le taux de bancarisation tr�s faible y compris chez plusieurs op�rateurs �conomiques et dans tous les secteurs �conomiques. La pr�pond�rance du secteur informel qui favorise l?anonymat des acteurs �conomiques vis-�-vis des instances l�gales, fait �chapper plusieurs transactions au contr�le des autorit�s tout en cr�ant un r�el d�s�quilibre financier. Car bien qu?�tant clandestin, ce secteur utilise les moyens l�gaux de paiement notamment les billets de banque admis comme moyen de change.

Autant d?�l�ments qui permettent de blanchir all�grement de l?argent sale sans aucun risque de se faire prendre. Les Etats africains ont essay� de mener une lutte contre le secteur informel sans succ�s. Les citoyens ont tendance � consid�rer cette pratique de l?informelle comme une protection contre les services de l?Etat qui sont r�put�s souvent corrompus. Il faut reconna�tre que les Etats n?ont g�n�ralement pas la confiance de leurs citoyens, qui cherchent par cons�quent � �viter au maximum possible tout lien avec les services �tatiques quand ce n?est pas strictement indispensable. La r�ussite de la lutte contre le secteur informel, ne peut logiquement �tre favoris�e que par une meilleure responsabilisation des dirigeants � l?�gard de leurs citoyens. Les banques africaines ont donc beaucoup � gagner � une formalisation du march� informel qui poss�de un potentiel tr�s �lev� de croissance. Mais il faudra pour cela qu?elles redorent leur image aupr�s des professionnels des �conomies locales et ?uvrent � une meilleure transparence dans la gestion de leurs activit�s. En effet, la m�me �tude du GIABA � d�monter que :

- 23 % des personnes interrog�es expliquent le fort recours � l?argent liquide par un manque de confiance des populations dans le syst�me financier et les moyens de paiement ;

- 22% estiment que ce recours � l?argent liquide co�te moins cher et permet un d�nouement rapide des transactions. Ce qui met en cause le co�t �lev� des services bancaires en Afrique et un manque de r�activit� des banques. En guise de confirmation, 15% �voquent la bureaucratie des institutions financi�res africaines qui sont souvent en d�calage avec les r�alit�s �conomiques de leurs clients.

L?environnement �conomique des pays africains pr�sente plusieurs sp�cificit�s qui sont donc tr�s �loign�es des caract�ristiques des �conomies occidentales. Les dispositifs de lutte contre la corruption et le blanchiment de capitaux doivent donc n�cessairement tenir compte de ces sp�cificit�s et ne pas �tre calqu�s textuellement sur les dispositifs occidentaux, au risque d?obtenir au final de tr�s mauvais r�sultats. A moins que la mise en place de tous ces dispositifs ne constitue en r�alit� qu?un paravent pour contenter la communaut� internationale. En effet, celles-ci fait r�guli�rement pression sur les dirigeants africains, pour qu?ils mettent en ?uvre une meilleure gouvernance et un cadre r�glementaire conforme aux obligations internationales de lutte contre la corruption et le blanchiment de capitaux, ceci bien souvent au d�triment de leurs int�r�ts personnels.

NB : Si vous souhaitez poursuivre ce d�bat, je vous invite � participer au colloque organis� par l'association Africa Compliance Unit, sur le th�me suivant : "Investissements �thiques en Afrique: Les cl�s de succ�s". Pour plus d'informations : africacompliance@laposte.net

Ver�ffentlicht von Prosper Alagbe

Neues Mitglied: Lola Couki ist Mitglied des Hubs geworden

Thu, 17 Sep 2009 22:00:00 GMT

Lola Couki ist Mitglied des Hubs geworden

Ver�ffentlicht von Lola Couki

"Blanc", un th�me oenologique et musical pour votre communaut�...

Wed, 16 Sep 2009 21:15:26 GMT

>Un �v�nementiel pour le th�me qui vous rassemble :

>"Blanc"....

>"Blanc" avec les Champagnes De Sousa & Fils, une soir�e

>exclusive Musique et Vin.

>La soir�e "Blanc" est un voyage dans l'univers

>d'incroyables champagnes produits et vinifi�s avec

>amour, avec la passion et le savoir-faire d'Eric de

>Sousa et sa famille depuis trois g�n�rations.

>Install� � Avize en pleine C�te des Blancs, La maison

>De Sousa & Fils produit des champagnes issus de

>vieilles vignes. Maison � caract�re familial, les vins

>sont reconnus dans le monde entier pour leur magnifique

>fra�cheur et min�ralit�. Soucieux des terres qu'il

>cutive, Eric de Sousa dirige au quotidien son

>exploitation dans l'objectif de la faire passer en

>biodynamie sans alt�rer la qualit� des vins produits.

>Les champagnes De Sousa b�n�ficient du soutien

>d'Andreas Larsson, meilleur sommelier du monde 2007,

>qui leur a attribu� l'exclusivit� de son label Andreas

>Larson Selection.

>La soir�e est anim�e d'une part par Georges Lepr�,

>ma�tre sommelier de l'H�tel Ritz, du Grand V�four,

>d�gustateur � la Revue du vin de France, animateur bien

>connu � l'H�tel Bristol, � l'Ecole Centrale, HEC et

>autres grandes �coles fran�aises, d'autre part par Elsa

>Fortin, pianiste concertiste ayant �tudi� au

>Conservatoire National de Musique de Paris, � B�le, �

>Madrid et aussi � Moscou au Conservatoire Tchaikovski.

>Contact & Informations : Christophe Hauser

>T : 06 22 69 37 62 ou 01 44 90 02 20

>contact@musique-et-vin.fr

Ver�ffentlicht von Christophe Hauser

Neues Mitglied: Christophe Hauser ist Mitglied des Hubs geworden

Tue, 15 Sep 2009 22:00:00 GMT

Christophe Hauser ist Mitglied des Hubs geworden

Ver�ffentlicht von Christophe Hauser

Neues Mitglied: Yann-Henry Tini�re ist Mitglied des Hubs geworden

Mon, 14 Sep 2009 22:00:00 GMT

Yann-Henry Tini�re ist Mitglied des Hubs geworden

Ver�ffentlicht von Yann-Henry Tini�re

Neues Mitglied: Mikel Etcheverry ist Mitglied des Hubs geworden

Tue, 08 Sep 2009 22:00:00 GMT

Mikel Etcheverry ist Mitglied des Hubs geworden

Ver�ffentlicht von Mikel Etcheverry

Neues Mitglied: Diane Druesne ist Mitglied des Hubs geworden

Tue, 08 Sep 2009 22:00:00 GMT

Diane Druesne ist Mitglied des Hubs geworden

Ver�ffentlicht von Diane Druesne

Neues Mitglied: Gwendoline BODINEAU ist Mitglied des Hubs geworden

Sun, 06 Sep 2009 22:00:00 GMT

Gwendoline BODINEAU ist Mitglied des Hubs geworden

Ver�ffentlicht von Gwendoline BODINEAU

Blanchiment : fraude fiscale et d�claration de soup�on

Fri, 04 Sep 2009 10:17:53 GMT

L'ordonnance n� 2009-104 du 30 janvier 2009 relative � la pr�vention de l'utilisation du syst�me financier aux fins de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme (V. JCP E 2009, act. 61 et JCP E 2009, 1273) a �tendu la d�claration de soup�on aux sommes ou op�rations qui pourraient provenir de toute infraction passible d'une peine de prison sup�rieure � un an ou qui pourraient participer au financement des activit�s terroristes.

Le champ de la d�claration de soup�on couvre d�sormais la fraude fiscale, passible d'une peine de prison maximale de cinq ans. Compte tenu de la complexit� de cette fraude, l'ordonnance avait pr�vu d'assister les professionnels dans la d�tection de cette infraction.

Ainsi, le d�cret d'application du 16 juillet 2009 pr�voit que la d�claration pr�vue � l'article L. 561-15-II du Code mon�taire et financier est effectu�e par les personnes mentionn�es � l'article L. 561-2 en fonction de la sp�cificit� de leur profession, conform�ment aux obligations de vigilance exerc�es sur leur client�le et au regard des pi�ces et documents qu'elles r�unissent � cet effet.

Les crit�res mentionn�s � l'article L. 561-15-II sont les suivants :

1� L'utilisation de soci�t�s �cran, dont l'activit� n'est pas coh�rente avec l'objet social ou ayant leur si�ge social dans un �tat ou un territoire qui n'a pas conclu avec la France une convention fiscale permettant l'acc�s aux informations bancaires, identifi� � partir d'une liste publi�e par l'administration fiscale, ou � l'adresse priv�e d'un des b�n�ficiaires de l'op�ration suspecte ou chez un domiciliataire au sens de l'article L. 123-11 du Code de commerce ;

2� La r�alisation d'op�rations financi�res par des soci�t�s dans

lesquelles sont intervenus des changements statutaires fr�quents non justifi�s par la situation �conomique de l'entreprise ;

3� Le recours � l'interposition de personnes physiques n'intervenant qu'en apparence pour le compte de soci�t�s ou de particuliers impliqu�s dans des op�rations financi�res ;

4� La r�alisation d'op�rations financi�res incoh�rentes au regard des activit�s habituelles de l'entreprise ou d'op�rations suspectes dans des secteurs sensibles aux fraudes � la TVA de type carrousel, tels que les secteurs de l'informatique, de la t�l�phonie, du mat�riel �lectronique, du mat�riel �lectrom�nager, de la hi-fi et de la vid�o ;

5� La progression forte et inexpliqu�e, sur une courte p�riode, des sommes cr�dit�es sur les comptes nouvellement ouverts ou jusque-l� peu actifs ou inactifs, li�e le cas �ch�ant � une augmentation importante du nombre et du volume des op�rations ou au recours � des soci�t�s en sommeil ou peu actives dans lesquelles ont pu intervenir des changements statutaires r�cents ;

6� La constatation d'anomalies dans les factures ou les bons de commande lorsqu'ils sont pr�sent�s comme justification des op�rations financi�res, telles que l'absence du num�ro d'immatriculation au registre du commerce et des soci�t�s, du num�ro SIREN, du num�ro de TVA, de num�ro de facture, d'adresse ou de dates ;

7� Le recours inexpliqu� � des comptes utilis�s comme des comptes de passage ou par lesquels transitent de multiples op�rations tant au d�bit qu'au cr�dit, alors que les soldes des comptes sont souvent proches de z�ro ;

8� Le retrait fr�quent d'esp�ces d'un compte professionnel ou leur d�p�t sur un tel compte non justifi� par le niveau ou la nature de l'activit� �conomique ;

9� La difficult� d'identifier les b�n�ficiaires effectifs et les liens entre l'origine et la destination des fonds en raison de l'utilisation de comptes interm�diaires ou de comptes de professionnels non financiers comme comptes de passage, ou du recours � des structures soci�taires complexes et � des montages juridiques et financiers rendant peu transparents les m�canismes de gestion et d'administration ;

10� Les op�rations financi�res internationales sans cause juridique ou �conomique apparente se limitant le plus souvent � de simples transits de fonds en provenance ou � destination de l'�tranger notamment lorsqu'elles sont r�alis�es avec des �tats ou des territoires vis�s au 1� ;

11� Le refus du client de produire des pi�ces justificatives quant � la provenance des fonds re�us ou quant aux motifs avanc�s des paiements, ou l'impossibilit� de produire ces pi�ces ;

12� Le transfert de fonds vers un pays �tranger suivi de leur rapatriement sous la forme de pr�ts ;

13� L'organisation de l'insolvabilit� par la vente rapide d'actifs � des personnes physiques ou morales li�es ou � des conditions qui traduisent un d�s�quilibre manifeste et injustifi� des termes de la vente ;

14� L'utilisation r�guli�re par des personnes physiques domicili�es et ayant une activit� en France de comptes d�tenus par des soci�t�s �trang�res ;

15� Le d�p�t par un particulier de fonds sans rapport avec son activit� ou sa situation patrimoniale connues ;

16� La r�alisation d'une transaction immobili�re � un prix manifestement sous-�valu�.

Source:D. n� 2009-874, 16 juill. 2009 : JO 18 juill. 2009, p. 11978

Ver�ffentlicht von Komi Nomenyo

Obligations des CIF en mati�re de lutte contre le blanchiment

Fri, 04 Sep 2009 09:59:55 GMT

L'Autorit� des march�s financiers a publi� sur son site un guide p�dagogique sur les obligations des conseillers en investissements financiers (CIF) en mati�re de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme.

Elle indique les principales diligences � mettre en oeuvre en mati�re de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme.

Cette brochure a �galement �t� adress�e aux associations professionnelles de CIF afin qu'elles la diffusent largement aupr�s de leurs adh�rents.

La brochure, qui pr�sente certaines obligations des CIF, permet �galement via des liens �lectroniques d'avoir acc�s � la r�glementation actuellement en vigueur.

Elle permet de r�pondre aux questions suivantes :

- Quelles diligences le CIF doit-il mettre en oeuvre pour respecter les obligations suivantes ? : conna�tre son client ; d�terminer le degr� de risque que pr�sentent le client, les produits, les op�rations ou les services ou activit�s ; proc�der aux d�clarations de soup�on.

- Quelles cons�quences sur l'organisation du CIF ? : le CIF doit mettre en place les diligences relatives � l'identification de son client, le contr�le, les d�clarations � TRACFIN et la conservation des documents lui permettant de respecter ses obligations en mati�re de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme.

Chaque CIF doit d�signer un correspondant TRACFIN, en charge des d�clarations de soup�on et des contr�les, en toute ind�pendance, du respect de la r�glementation en mati�re de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme.Il doit en informer l'AMF et TRACFIN.

Le personnel doit recevoir au moment de l'embauche et tout au long de la dur�e du contrat de travail une information et une formation sur : la r�glementation en vigueur ; les techniques de blanchiment ; les mesures de pr�vention et de d�tection ; les proc�dures mises en place dans l'�tablissement pour lutter contre le blanchiment et le financement du terrorisme.

Source: AMF, communiqu�, 29 juill. 2009

Ver�ffentlicht von Komi Nomenyo

Neues Mitglied: Soizic Mari� ist Mitglied des Hubs geworden

Thu, 03 Sep 2009 22:00:00 GMT

Soizic Mari� ist Mitglied des Hubs geworden

Ver�ffentlicht von Soizic Mari�

Colloque sur les cl�s de succ�s des investissements �thiques en Afrique

Sun, 30 Aug 2009 07:59:44 GMT

Bonjour,

L'association Africa Compliance Unit, pr�pare actuellement un colloque sur les facteurs cl�s de succ�s des investissements �thiques en Afrique, qui se tiendra en novembre 2009.

Si vous souhaitez intervenir ou assister � ce colloque, vous pouvez contacter l'association pour plus d'informations: africacompliance@laposte.net

Ou vous rendre sur le site : www.africacompliance.com

Bien cordialement,

L'association Africa Compliance Unit

Ver�ffentlicht von Prosper Alagbe

Neues Mitglied: Hiroki VILLEMAGNE ist Mitglied des Hubs geworden

Wed, 26 Aug 2009 22:00:00 GMT

Hiroki VILLEMAGNE ist Mitglied des Hubs geworden

Ver�ffentlicht von Hiroki VILLEMAGNE

Sports, business, and money laundering

Wed, 26 Aug 2009 08:37:21 GMT

Your comments are welcome

http://news.bbc.co.uk/sport2/hi/football/8127790.stm

Best regards

Jean-Louis

Ver�ffentlicht von Jean-Louis GAILLARD

Banques: compliance et bonne gouvernance?

Wed, 26 Aug 2009 08:24:05 GMT

a Lire et mediter

http://www.slate.fr/story/9391/banques-nationalisez-les-toutes

Cordialement

JL Gaillard

Ver�ffentlicht von Jean-Louis GAILLARD

Neues Mitglied: Stanislas Roger ist Mitglied des Hubs geworden

Tue, 25 Aug 2009 22:00:00 GMT

Stanislas Roger ist Mitglied des Hubs geworden

Ver�ffentlicht von Stanislas Roger

Neues Mitglied: Patrice GOUSSAY ist Mitglied des Hubs geworden

Tue, 25 Aug 2009 22:00:00 GMT

Patrice GOUSSAY ist Mitglied des Hubs geworden

Ver�ffentlicht von Patrice GOUSSAY

Neues Mitglied: Berivan ADLIG ist Mitglied des Hubs geworden

Mon, 24 Aug 2009 22:00:00 GMT

Berivan ADLIG ist Mitglied des Hubs geworden

Ver�ffentlicht von Berivan ADLIG

Neues Mitglied: Patrick DEVINCENZI ist Mitglied des Hubs geworden

Thu, 20 Aug 2009 22:00:00 GMT

Patrick DEVINCENZI ist Mitglied des Hubs geworden

Ver�ffentlicht von Patrick DEVINCENZI

Neues Mitglied: Samuel Le pechoux ist Mitglied des Hubs geworden

Wed, 19 Aug 2009 22:00:00 GMT

Samuel Le pechoux ist Mitglied des Hubs geworden

Ver�ffentlicht von Samuel Le pechoux

Neues Mitglied: Emilie LEGO ist Mitglied des Hubs geworden

Fri, 07 Aug 2009 22:00:00 GMT

Emilie LEGO ist Mitglied des Hubs geworden

Ver�ffentlicht von Emilie LEGO

Neues Mitglied: Michel Poss ist Mitglied des Hubs geworden

Wed, 05 Aug 2009 22:00:00 GMT

Michel Poss ist Mitglied des Hubs geworden

Ver�ffentlicht von Michel Poss

Neues Mitglied: Beno�t CORGNIARD ist Mitglied des Hubs geworden

Tue, 04 Aug 2009 22:00:00 GMT

Beno�t CORGNIARD ist Mitglied des Hubs geworden

Ver�ffentlicht von Beno�t CORGNIARD

Neues Mitglied: In�s Escamilla ist Mitglied des Hubs geworden

Sat, 01 Aug 2009 22:00:00 GMT

In�s Escamilla ist Mitglied des Hubs geworden

Ver�ffentlicht von In�s Escamilla

Neues Mitglied: OUMOURI ALI NOMBAMBA ist Mitglied des Hubs geworden

Thu, 30 Jul 2009 22:00:00 GMT

OUMOURI ALI NOMBAMBA ist Mitglied des Hubs geworden

Ver�ffentlicht von OUMOURI ALI NOMBAMBA

Fraude fiscale ou Optimisation fiscale : Comment appr�cier ?

Thu, 30 Jul 2009 12:19:15 GMT

La � fraude fiscale � fait r�f�rence � toutes les actions ill�gales visant � ne pas payer un imp�t, � se le faire rembourser ou � d�tourner des fonds publics en faisant usage des m�canismes fiscaux. Elle co�terait plus de 200 milliards d’euros par an � l’UE.

On remarque donc que l’�vasion ou optimisation fiscale qui vise �galement � ne pas payer un imp�t ou � se le faire rembourser, mais en respectant formellement la loi et en exploitant les failles du syst�me fiscal, n’est pas consid�r�e comme de la � fraude fiscale �.

Il est donc important de savoir d�terminer qu’elle est la fronti�re entre � actions jug�es ill�gales � et � actions jug�es l�gales �, car c’est ce qui conditionnera la pertinence d’une d�claration de soup�on de fraude fiscale. En effet, depuis le 1er f�vrier 2009, l’article L561-29 CMF autorise l’administration fiscale � d’utiliser les informations re�ues par TRACFIN via les d�clarations de soup�on de fraude fiscale �manant des personnes assujetties. Cette d�claration de soup�on de fraude fiscale pr�vue par l’article L. 561-15-II CMF et par le d�cret D n� 2009-874 du 16 juillet 2009 vise donc les sommes ou op�rations dont ces personnes assujetties, soup�onnent ou ont de bonnes raisons de soup�onner qu'elles proviennent d'une fraude fiscale lorsqu'il y a pr�sence d'au moins un crit�re sur un total de 16 crit�res d�finis par d�cret D n� 2009-874 du 16 juillet 2009.

Notons que la pr�sence d’un de ces crit�res dans une op�ration ne veut pas forc�ment dire qu’il y a fraude fiscale. Il se pose alors deux probl�matiques � r�soudre simultan�ment, � savoir identifier le caract�re � priori frauduleux des sommes ou op�rations et identifier la pr�sence d’un des 16 crit�res d�finis.

Si certains les crit�res comme :

- Les changements statutaires fr�quents non justifi�s par la situation �conomique de l’entreprise

- progression forte et inexpliqu�e, sur une courte p�riode, des sommes cr�dit�es sur les comptes nouvellement ouverts ou jusque-l� peu actifs ou inactifs, li�e le cas �ch�ant � une augmentation importante du nombre et du volume des op�rations ou au recours � des soci�t�s en sommeil ou peu actives dans lesquelles ont pu intervenir des changements statutaires r�cents

- les anomalies dans les factures ou les bons de commande lorsqu’ils sont pr�sent�s comme justification des op�rations financi�res, telles que l’absence du num�ro d’immatriculation au registre du commerce et des soci�t�s, du num�ro SIREN, du num�ro de TVA, de num�ro de facture, d’adresse ou de dates

- le refus du client de produire des pi�ces justificatives quant � la provenance des fonds re�us ou quant aux motifs avanc�s des paiements, ou l’impossibilit� de produire ces pi�ces

- le transfert de fonds vers un pays �tranger suivi de leur rapatriement sous la forme de pr�ts

- l’utilisation r�guli�re par des personnes physiques domicili�es et ayant une activit� en France de comptes d�tenus par des soci�t�s �trang�res

- le d�p�t par un particulier de fonds sans rapport avec son activit� ou sa situation patrimoniale connues

- la r�alisation d’une transaction immobili�re � un prix manifestement sous-�valu�,

restent relativement facilement d�tectables dans une op�ration et constituent en eux m�me de forts indices d’op�rations � caract�res frauduleux, les autres crit�res m�me si elles restent d�celables, risquent d’induire en erreur plusieurs collaborateurs des �tablissements financiers, qui risquent de proc�der � des � d�clarations syst�matiques de protection �, s’ils sont dans l’impossibilit� d’appr�cier le caract�re frauduleux ou non des sommes ou op�rations. Pour une pertinence de ces crit�res, il est donc n�cessaire de bien conna�tre l’historique du client mais �galement d’avoir proc�der � des diligences KYC compl�tes.

Au regard donc des �volutions actuelles de la r�glementation LAB, il est donc important que les collaborateurs LAB des �tablissements assujettis, aient � la fois un profil de sp�cialistes de la r�glementation mais �galement de gestionnaire.

Ver�ffentlicht von Prosper Alagbe

Fraude, blanchiment et cr�dits documentaires (lettres de cr�dit)

Thu, 30 Jul 2009 09:03:38 GMT

Bonjour,

Vous pouvez trouver quelques informations dans

Vernier, "Techniques de blanchiment et moyens de lutte", Dunod, 2008.

Je reste � votre disposition pour informations compl�mentaires et serais tr�s heureux de lire votre m�moire une fois termin�.

Cordialement,

Dr Eric Vernier

Ver�ffentlicht von Eric VERNIER

Fraude, blanchiment et cr�dits documentaires (lettres de cr�dit)

Thu, 30 Jul 2009 05:17:44 GMT

Bonjour, quelques pistes de travail

Les fiches techniques du Gafi (en anglais) sur les etudes de cas de blanchiments via les credocs vous permettra de mieux cerner les typologies.

Disponible sur leur site.

Peu de documents sont publies.Vous savez bien pourquuoi.

La Fincen (Departement of Treasury) entretient egalement une documentation en anglais a ce sujet. Interessante mais moins que celle du Gafi. Les australiens aussi ont publie et ils sont reconnus dans leur metier .

Vous pourriez sans doute approcher Tracfin pour voir (il vaut mieux y aller avec un rdv, je crois).

Et puis ces bons vieux moteurs de recherche sont bien utiles. Si j'etais a votre place, je prefererais les cartographies genre Kartoo, et je preferais egalement des recherches en Anglais ou meme en Flammand, vous aurez plus de reponses qu'en francais.

Cordialement

Jean-Louis

Ver�ffentlicht von Jean-Louis GAILLARD

Fraude, blanchiment et cr�dits documentaires (lettres de cr�dit)

Wed, 22 Jul 2009 21:31:54 GMT

Fraude et blanchiment � travers l’utilisation de cr�dits documentaires (lettres de cr�dit)

Dans le cadre de mon cursus universitaire je suis � la recherche pour mon m�moire de toute information, livre, source, mode op�ratoire concernant des cas de fraude ou de blanchiment li�s � l’utilisation de cr�dits documentaires ou lettres de cr�dit.

Le GAFI et le groupe Wolfsberg ont alert� les professionnels en 2006, 2008 et 2009 sur les risques inh�rents � ces modes de financement :

http://www.fatf-gafi.org/dataoecd/9/28/40936081.pdf

http://www.fatf-gafi.org/dataoecd/60/25/37038272.pdf

http://www.wolfsberg-principles.com/pdf/WG_Trade_Finance_Principles_Final_%28Jan_09%29.pdf

Je vous remercie pour toute aide suppl�mentaire ou conseil que vous pourriez m’apporter � ce sujet.

Fraud and money laundering through Trade Finance and documentary credits (LCs)

As part of my Master Degree, I am looking for any available modus operandi, cases, sources, books regarding fraud and money laundering conducted through the use of letters of credits in trade finance.

The GAFI and the Wolfsberg Group alerted the banking community through the publication of specialized reports, however, I would be grateful if you could me in the task to find further information about this issue.

Thanks in advance for your help.

http://www.fatf-gafi.org/dataoecd/9/28/40936081.pdf

http://www.fatf-gafi.org/dataoecd/60/25/37038272.pdf

http://www.wolfsberg-principles.com/pdf/WG_Trade_Finance_Principles_Final_%28Jan_09%29.pdf

Ver�ffentlicht von Julien Tournier

Gestion de la preuve informatique

Fri, 17 Jul 2009 13:09:51 GMT

Chers tous,

Fuite d’information, visite de sites aux contenus inappropri�s, effacement de fichiers : rechercher les preuves de ces agissements rel�ve d’une expertise.

Nous intervenons pour les d�partements informatiques, RH et juridiques, dans les situations de litige ou de fraude, afin de constater, recueillir ou rechercher les preuves �ventuellement contenues sur des disques durs.

Notre exp�rience dans ce domaine et notre laboratoire dirig� par un expert de justice nous permettent d’int�grer les contraintes juridiques particuli�res li�es aux nouvelles technologies.

N’h�sitez pas � me contacter pour tout conseil en cas de litiges informatiques ou de suspicion de fuite d’information.

Pour de plus amples renseignements sur notre activit�, nous vous invitons � vous r�f�rer � notre site Internet www.krollontrack.fr

Nous r�mun�rons nos partenaires � hauteur de 10 � 15% en qualit� d’apporteurs d’affaires.

Bien � vous.

Eric DAVID

Kroll Ontrack - Une soci�t� du groupe MMC

+ 33 (0)1 69 53 66 87

Ver�ffentlicht von Eric DAVID

Neues Mitglied: AMEL K. ist Mitglied des Hubs geworden

Mon, 13 Jul 2009 22:00:00 GMT

AMEL K. ist Mitglied des Hubs geworden

Ver�ffentlicht von AMEL K.

Neues Mitglied: Delphine FORMA ist Mitglied des Hubs geworden

Wed, 08 Jul 2009 22:00:00 GMT

Delphine FORMA ist Mitglied des Hubs geworden

Ver�ffentlicht von Delphine FORMA

Lutte contre les paradis fiscaux

Mon, 06 Jul 2009 16:33:11 GMT

Vous trouverez � cette adresse

http://www.dailymotion.com/video/x9qwwm_10eric-vernier_news

l'une des vid�os du colloque � l'Assembl�e nationale le 29 mai 2009 "Paradis fiscaux et enfers judiciaires : la justice ou le chaos"

Ver�ffentlicht von Eric VERNIER

Neues Mitglied: Vassili LIKHATCHEV ist Mitglied des Hubs geworden

Sat, 04 Jul 2009 22:00:00 GMT

Vassili LIKHATCHEV ist Mitglied des Hubs geworden

Ver�ffentlicht von Vassili LIKHATCHEV

Neues Mitglied: MICKAEL M. ist Mitglied des Hubs geworden

Tue, 30 Jun 2009 22:00:00 GMT

MICKAEL M. ist Mitglied des Hubs geworden

Ver�ffentlicht von MICKAEL M.

Neues Mitglied: PATRICK GATELET ist Mitglied des Hubs geworden

Tue, 30 Jun 2009 22:00:00 GMT

PATRICK GATELET ist Mitglied des Hubs geworden

Ver�ffentlicht von PATRICK GATELET

L’ � ISR � � l’assaut du march� des mati�res premi�res ?

Tue, 30 Jun 2009 12:08:23 GMT

Selon des �tudes men�es par Novethic, les encours d’ � IRS � valaient 22.1 milliards d’euros en 2007.

Pour rappel, l’investissement socialement responsable (ISR) est un investissement individuel ou collectif effectu� selon des crit�res sociaux, environnementaux, �thiques et de gouvernance d'entreprise, tout en consid�rant la performance financi�re. C’est donc une mani�re de sp�culer de fa�on positive sur le concept global de d�veloppement durable, qui selon la d�finition propos�e par la Commission mondiale sur l’environnement et le d�veloppement est :

� Un d�veloppement qui r�pond aux besoins des g�n�rations du pr�sent sans compromettre la capacit� des g�n�rations futures � r�pondre aux leurs. Deux concepts sont inh�rents � cette notion : le concept de � besoins �, et plus particuli�rement des besoins essentiels des plus d�munis, � qui il convient d’accorder la plus grande priorit�, et l’id�e des limitations que l’�tat de nos techniques et de notre organisation sociale impose sur la capacit� de l’environnement � r�pondre aux besoins actuels et � venir. �

L’ISR peut donc en principe, constituer pour les pays africains et autres pays pauvres, l’un des mod�les d’investissement les plus adapt�s. En effet, elle prend 4 formes � savoir :

• � les fonds socialement responsables ou de d�veloppement durable qui int�grent des crit�res sociaux et environnementaux d’�valuation d’une entreprise cot�e qui sont crois�s avec des crit�res financiers pour s�lectionner les compagnies les plus performantes d’un point de vue du d�veloppement durable. On �voque alors une approche positive pour d�signer les "best in class", les meilleurs (�l�ves). �

• � les fonds d’exclusion : ils excluent a contrario certains secteurs comme l’armement, le jeu, le tabac…, approche d’exclusion, dite historique de l’ISR. �

• � l’engagement actionnarial : il consiste, pour les investisseurs, � exiger des entreprises une politique de responsabilit� sociale plus forte par un dialogue direct, mais aussi par l’exercice des droits de vote en assembl�es g�n�rales. On parle �galement dans ce cas d’activisme actionnarial. �

• � les produits financiers solidaires et les fonds de partage: cette cat�gorie s’inscrit plut�t dans la logique de l’investissement solidaire que celle d’investissement socialement responsable, en raison du degr� de perte financi�re �lev� que les investisseurs de cette cat�gorie sont pr�ts � accepter pour satisfaire ce type de crit�re extra financier. �

L’investisseur, au lieu donc de s’int�resser exclusivement aux crit�res financiers, utilise �galement dans sa d�cision d’investissement des crit�res extra financiers � savoir l’�thique, la gouvernance, l’impact social et environnemental.

Toutefois, pour que ce type d’investissement soit d�mocratis� au sein des �conomies africaines, il faudrait que les conditions minimales de transparence soient pr�sentes et que par ailleurs les comp�tences existantes localement, puissent �galement �tre mobilis�es autour de projets viables susceptibles de b�n�ficier des capitaux investis dans le cadre de ce concept d’ISR. Ceci n’est malheureusement pas encore le cas, notamment dans plusieurs pays francophones d’Afrique, faute principalement d’une absence de volont� politique r�elle.

Cependant, il reste le secteur des mati�res premi�res qui constitue actuellement la base des ressources des pays africains. Mais il regroupe malheureusement les activit�s les plus expos�es � la corruption dans ces pays. Corruption qui entra�nent principalement la mis�re constat�e en Afrique, en d�pit des �normes mati�res premi�res de son sous-sol.

Les capitaux � ISR � dans le cadre de l’engagement actionnarial, en choisissant d’acqu�rir les actions de grandes soci�t�s mini�res op�rant en Afrique, ceci dans l’optique d’en changer le mode de fonctionnement de l’int�rieure � travers la mise en place d’un gouvernement plus �thique, peuvent donc r�soudre une partie des probl�mes de pauvret� et d’environnements en Afrique. Mais il faudrait pour cela, une prise de conscience des investisseurs et des prestataires de services d’investissement occidentaux, sans omettre la mise en place d’une r�elle strat�gie allant dans ce sens. Ce qui est loin d’�tre le cas actuellement….

Toutefois, si les dirigeants africains faisaient preuve d’un peu de bon sens, la notion � ISR � devrait �tre l’�l�ment principal pour l’attribution de march�s publiques en Afrique, mais cela aussi ne sera possible que si la forte corruption qui entoure ces attributions, conna�t r�ellement un recul.

Ver�ffentlicht von Prosper Alagbe

Neues Mitglied: LAURENT M. ist Mitglied des Hubs geworden

Fri, 26 Jun 2009 22:00:00 GMT

LAURENT M. ist Mitglied des Hubs geworden

Ver�ffentlicht von LAURENT M.

Neues Mitglied: Julien HEITZMANN ist Mitglied des Hubs geworden

Wed, 24 Jun 2009 22:00:00 GMT

Julien HEITZMANN ist Mitglied des Hubs geworden

Ver�ffentlicht von Julien HEITZMANN

Neues Mitglied: Jean R�mi FANGET ist Mitglied des Hubs geworden

Wed, 17 Jun 2009 22:00:00 GMT

Jean R�mi FANGET ist Mitglied des Hubs geworden

Ver�ffentlicht von Jean R�mi FANGET

Neues Mitglied: FLORENT CORNIETI ist Mitglied des Hubs geworden

Wed, 17 Jun 2009 22:00:00 GMT

FLORENT CORNIETI ist Mitglied des Hubs geworden

Ver�ffentlicht von FLORENT CORNIETI

Efficacit� des cellules de renseignements financiers en zone UEMOA

Wed, 17 Jun 2009 11:42:35 GMT

La mise en place de ces � Cellule Nationale de Traitement des Informations Financi�res (CENTIF) � est une bonne initiative. Mais, leur efficacit� en tant qu’organe d’investigation et de traitement des soup�ons de blanchiment d�pend, comme l’a soulign� M. Alagbe des moyens mis � leur disposition, ainsi que de leur ind�pendance, surtout vis-�-vis des pouvoirs en place.

La collaboration avec leurs homologues des autres Etats est aussi indispensable, quand on sait que l’une des pratiques utilis�es par les auteurs du blanchiment, est de multiplier les transferts des capitaux entre plusieurs pays et plusieurs places financi�res afin de brouiller les pistes conduisant � leur origine.

Quant � la corruption, je partage aussi l’id�e selon laquelle les dispositifs anti blanchiment en place doivent s’adapter � cette r�alit�. Les directives europ�ennes int�grent en partie cet enjeu � travers la recommandation de diligences sp�cifiques qu’elles pr�voient � l’�gard des personnes dites � politiquement expos�es � (PEP).

Je pense que les organes de r�gulation en Afrique doivent non seulement s’inspirer, mais aller au-del� de ces dispositions, en renfor�ant et en �largissant par exemple les pouvoirs d’investigation des � CENTIF � aux transactions des hommes politiques, de leur famille, de leurs proches, de leurs partisans influents, etc. Mais, vu le niveau tr�s faible de bancarisation des pays de l’Afrique, impliquant le fait qu’une part importante des transactions financi�res �chappent aux circuits financiers formels, il y a loin de la coupe aux l�vres pour parvenir � des mesures anti-blanchiment � 100% efficaces.

Ver�ffentlicht von Romuald FAGNINOU

Neues Mitglied: Vanessa ROLLAND ist Mitglied des Hubs geworden

Sun, 14 Jun 2009 22:00:00 GMT

Vanessa ROLLAND ist Mitglied des Hubs geworden

Ver�ffentlicht von Vanessa ROLLAND

Efficacit� des cellules de renseignements financiers en zone UEMOA

Sun, 14 Jun 2009 17:07:18 GMT

Chaque Etat membre de l'Union �conomique et mon�taire ouest africain (UEMOA) doit mettre en palce une Cellule Nationale de Traitement des Informations Financi�res(CENTIF),qui est plac�e sous la tutelle du Ministre charg� des Finances.

Th�oriquement, ces cellules sont dot�es d’un pouvoir de d�cision concernant leur p�rim�tre d’action, � savoir:recueillir et traiter les renseignements financiers fournis par les banques dans le cadre des d�clarations de soup�ons.

Elles travaillent donc �troitement avec les autres autorit�s de contr�le et ont �galement pour mission de r�aliser des �tudes p�riodiques sur l’�volution des techniques utilis�es aux fins du blanchiment de capitaux sur les territoires de l’Union.

Elles sont essentiellement constitu�es par :

>Un haut fonctionnaire issu, soit de la Direction des Douanes, soit de la Direction du Tr�sor, soit de la Direction des Imp�ts ayant un rang de Directeur d’Administration centrale et d�tach� par le Minist�re charg� des Finances. C’est lui qui assure la pr�sidence de la cellule ;

>un magistrat qui est sp�cialiste des questions financi�res. Il est d�tach� par le Minist�re charg� de la Justice ;

- un haut fonctionnaire de la Police Judiciaire,qui est d�tach� par le Minist�re charg� de la S�curit� ou par le Minist�re de tutelle ;

>un repr�sentant de la BCEAO qui assure le secr�tariat de la cellule ;

>un charg� d’enqu�tes. Qui doit �tre un inspecteur des services des douanes d�tach� par le Minist�re charg� des Finances ;

>un charg� d’enqu�tes. Un officier de Police Judiciaire d�tach� par le Minist�re charg� de la S�curit� ou par le Minist�re de tutelle.

Ces personnes exercent leurs fonctions � titre permanent pour une dur�e de trois ans, renouvelable une fois.

Cette organisation a le m�rite de prendre en compte tous les secteurs �conomiques sensibles au blanchiment de capitaux dans les pays africains.

La seule probl�matique est de savoir quel sera l’�tendu des moyens et surtout la marge de manœuvre que vont offrir les gouvernements � ces cellules dans le cadre de l’exercice de leurs fonctions.

La banque centrale des Etats de l’Afrique de l’Ouest joue �galement un important r�le dans le cadre de la lutte contre le blanchiment de capitaux.Notamment en favorisant l’harmonisation des actions des

cellules CENTIF et et le suivi sur le plan international des �volutions des r�glementations.

Quant aux Etats membres de l'UEMOA, la r�glementation les oblige � prendre les dispositions l�gislatives relatives � la r�pression des infractions li�es au blanchiment de capitaux et � promouvoir une coop�ration judiciaire au sein de l’espace sur la base des conventions internationales qu’ils ont sign� � savoir :

>la Convention de coop�ration en mati�re de justice, sign�e � Antananarivo le 12 septembre 1961 ;

>la Convention des Nations Unies du 20 d�cembre 1988 contre le trafic illicite de stup�fiants et substances psychotropes ;

>la Convention A/P du 1er juillet 1992,relative � l’entraide judiciaire en mati�re p�nale de la Communaut� Economique des Etats de l’Afrique de

l’Ouest (CEDEAO) et sign�e � Dakar le 29 juillet 1992;

>la Convention d’extradition A/P1 de la Communaut� Economique des Etats de l’Afrique de l’Ouest, sign�e � Abuja, le 06 ao�t 1994 ;

>la Convention des Nations Unies sur le crime organis�, adopt�e le 15 d�cembre 2000 � Palerme.

La r�glementation de la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme dans la zone UEMOA met l’accent sur les crimes et d�lits, toutefois sans insister sur la notion de corruption de fa�on explicite, m�me si celle-ci est pr�sente de fa�on implicite.Alors que c'est le principal mal dont souffre les pays africains.

M�me si les cellules CENTIF ont la possibilit� dans l’exercice de leurs missions, de recourir � des correspondants au sein des services de la police, de la gendarmerie, des douanes ainsi que des Services Judiciaires de l’Etat et de tout autre service dont le concours est jug� n�cessaire, ont-elles r�ellement les pouvoirs n�cessaires pour enqu�ter sur des hauts dignitaires de leurs gouvernements respectifs qui

seront impliqu�es dans des pactes de corruption, comme cela peut �tre le cas en Europe ?

Ceci d’autant plus que la majorit� des dits gouvernements ne sont pas d�mocratiques, ou ne le sont que de fa�ade...

Ver�ffentlicht von Prosper Alagbe

Conf�rence "Lutte Anti-Blanchiment, Criminalit� Financi�re"

Thu, 11 Jun 2009 15:58:37 GMT

>Conf�rence � Lutte contre le blanchiment, Fraude et

>criminalit� financi�re � 24 et 25 juin 2009 – Paris

>Orateurs :

>- S�verine Anciberro, Legal Adviser at the European

>Banking Federation : F�d�ration Bancaire Europ�enne

>- Henry de Ganay, Directeur Adjoint des Services

>Juridiques : Commission Bancaire

>- Julien Coll, D�l�gu� G�n�ral : Transparence

>International France

>- Gianluigi Bianchi, Directeur Central Western and

>Eastern Europe : Integra Screen

>- Laurent Caron, Avocat � la Cour, Associ� : Lamy et

>Associ�s

>- Henri Quintard, Responsable de la S�curit� Financi�re

>: Groupe BNP Paribas

>- Christophe Jacomin, Avocat Associ� : Lefevre

>Pelletier & Associ�s

>- Jean-Luc Gustave, Senior Manager France : World-Check

>- David Hotte, Responsable D�partement S�curit�

>Financi�re et Lutte Anti Blanchiment : Banque F�d�rale

>des Banques Populaires

>- Carine de la Cotardi�re, Responsable Conformit� :

>Rothschild & Cie Banque

>Pour toute demande d'information, vous pouvez me

>contacter au 01 58 18 58 28 ou � l'adresse

>acudi@investance.com

>Anais CUDI

>Investance Institute

>7, rue Leo Delibes

>75116 PARIS

>Direct: +33 1 58 18 58 28

>Fax: +33 1 44 94 04 00

>acudi@investance.com

Ver�ffentlicht von Investance Institute

Neues Mitglied: LIVIA ALESSANDRI ist Mitglied des Hubs geworden

Wed, 10 Jun 2009 22:00:00 GMT

LIVIA ALESSANDRI ist Mitglied des Hubs geworden

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Neues Mitglied: Alain FABRE ist Mitglied des Hubs geworden

Wed, 10 Jun 2009 22:00:00 GMT

Alain FABRE ist Mitglied des Hubs geworden

Ver�ffentlicht von Alain FABRE

Neues Mitglied: Ana�s Cudi ist Mitglied des Hubs geworden

Wed, 10 Jun 2009 22:00:00 GMT

Ana�s Cudi ist Mitglied des Hubs geworden

Ver�ffentlicht von Ana�s Cudi

Neues Mitglied: S�bastien Billon ist Mitglied des Hubs geworden

Wed, 10 Jun 2009 22:00:00 GMT

S�bastien Billon ist Mitglied des Hubs geworden

Ver�ffentlicht von S�bastien Billon

Neues Mitglied: Investance Institute ist Mitglied des Hubs geworden

Wed, 10 Jun 2009 22:00:00 GMT

Investance Institute ist Mitglied des Hubs geworden

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Neues Mitglied: Mohammed Hamdoun ist Mitglied des Hubs geworden

Wed, 03 Jun 2009 22:00:00 GMT

Mohammed Hamdoun ist Mitglied des Hubs geworden

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Neues Mitglied: Pierre Memheld ist Mitglied des Hubs geworden

Sun, 31 May 2009 22:00:00 GMT

Pierre Memheld ist Mitglied des Hubs geworden

Ver�ffentlicht von Pierre Memheld